La fintech ghanéenne SecondSTAX permet aux investisseurs d’accéder aux marchés des capitaux en dehors de leur pays et lève 1,6 million de dollars • TechCrunch

Les marchés de capitaux africains existent en silos, car diverses bourses au sein du continent sont souvent inaccessibles aux investisseurs en dehors de leur pays d’origine. Par exemple, un investisseur sud-africain qui souhaite diversifier son portefeuille en dehors de la bourse de Johannesburg peut trouver difficile d’investir à la bourse nigériane.

Non seulement cela limite l’accès des investisseurs aux titres à forte croissance, mais cela limite également l’accès au capital qui a augmenté à pas de géant au cours des deux dernières années. Par rapportsles principales bourses régionales d’Afrique ont levé plus de 80 milliards de dollars sur les marchés des capitaux propres et 240 milliards de dollars sur les marchés des capitaux d’emprunt.

Alors que les applications de vente au détail locales telles que Bamboo et Chaka proposent des actions américaines et étrangères aux consommateurs individuels, elles sont aussi limitées que les courtiers traditionnels lorsqu’il s’agit d’aider les consommateurs à acheter des actions et des obligations sur différents marchés de capitaux en Afrique. Cependant, une startup se penche sur le défi et vise à le relever avec son routage d’ordres multi-actifs transfrontalier et son portail de données de marché : la fintech ghanéenne. SecondSTAX (Secondary Securities Trading and Aggregation eXchange).

La plateforme, qui permettra aux courtiers, aux gestionnaires d’actifs, aux fonds de pension et aux investisseurs institutionnels d’accéder aux marchés en dehors de leur propre pays, annonce aujourd’hui son lancement au public. Pour renforcer ses efforts, il a également levé 1,6 million de dollars en financement de pré-amorçage auprès d’investisseurs privés et de sociétés de capital-risque, notamment LoftyInc Capital et STEMeIn.

Co-fondateur et PDG de SecondSTAX Eugène Tawiah apporte une immense expérience pour mener à bien un projet aussi ambitieux. En plus de passer plus d’une décennie chez Goldman Sachs, il a occupé divers postes de conseil et de technologie pour des entreprises des services financiers et des marchés de capitaux.

En 2018, un événement marquant a fait basculer son parcours dans la construction de SecondSTAX. C’était l’année où MTN Ghana, un opérateur de télécommunications local, est devenu public dans ce pays d’Afrique de l’Ouest. après avoir levé environ 237 millions de dollars. “J’avais des conversations avec les responsables des pupitres de négociation et j’avais l’impression que lors de l’introduction en bourse de MTN, même si l’on avait beaucoup d’argent à investir, si vous n’étiez pas à Accra, il n’y avait aucun moyen d’accéder ou d’acheter cette introduction en bourse. », a déclaré Tawiah à TechCrunch lors d’un appel. “Et donc le concept que j’avais en tête était, si je restais à Lagos, Nairobi ou un autre endroit en dehors d’Accra, comment puis-je accéder à ces offres et pouvoir les échanger?”

Tawiah a co-fondé l’entreprise avec Duc Lartey. SecondSTAX donne accès à des titres de créance et de participation sur plusieurs marchés obligataires et boursiers africains. De même, la plate-forme d’infrastructure des marchés de capitaux B2B affirme qu’elle aidera les entreprises d’investissement en dehors de l’Afrique qui souhaitent investir dans les économies émergentes et frontalières du continent. Les entreprises d’investissement intégrées sur sa plateforme peuvent également détenir des actifs dans diverses devises, réduisant ainsi le risque de devise unique et réduisant la volatilité de leurs rendements, que ce soit en Afrique ou ailleurs, a déclaré la fintech.

Décomposant le fonctionnement de SecondSTAX, Tawiah dit de penser à la plate-forme de son entreprise comme une couche dans une série de cercles concentriques. Les premier et deuxième cercles sont composés d’investisseurs institutionnels des marchés développés et de ceux d’Afrique, respectivement, qui souhaitent investir dans diverses actions et obligations disponibles sur les bourses africaines. SecondSTAX est le troisième cercle et agit comme une passerelle vers le quatrième cercle, les échanges.

«Vous avez des bourses où les titres sont négociés dans chaque pays. Le Nigeria est un silo, comme le Ghana, le Kenya et l’Afrique du Sud, etc. SecondSTAX est en fait l’agrégation de ces échanges à travers le continent. C’est cette plate-forme qui les relie tous ensemble. Et puis maintenant, en tant qu’investisseur institutionnel comme Goldman Sachs à New York, Bank of America au Royaume-Uni ou une entreprise boutique à Singapour, ils ont accès à cette plateforme pour toucher chacun de ces échanges.

L’équipe SecondSTAX

Selon le directeur général, une fois que l’infrastructure de la fintech sera opérationnelle, elle envisagera d’étendre ses capacités pour prendre en charge les applications de gestion des investissements B2C. Les investisseurs de détail à l’intérieur et à l’extérieur de l’Afrique pourront alors accéder et échanger des actions et des obligations transfrontalières via des applications en marque blanche lancées par des courtiers physiques et alimentées par SecondSTAX ou des applications technologiques de gestion de patrimoine tierces telles que Bamboo, HashApp, Robinhood et Hisa.

« Nous ne faisons pas de distinction entre les courtiers ; ils peuvent être des briques et du mortier ou des startups. Notre clientèle potentielle est bien plus large qu’un seul type d’institution ; tant que le courtier a un jeu numérique, il peut utiliser notre infrastructure pour accéder aux bourses africaines.

La fintech, lancée en 2020, lorgne sur les marchés des capitaux au Ghana, au Kenya, au Nigéria, en Afrique du Sud, au Maroc et en Égypte. Cependant, au lancement, il sera lancé dans les deux premiers, permettant l’acheminement des ordres de marché pour toutes les actions sur les bourses ghanéennes et kenyanes et permettant les transactions transfrontalières sur les deux marchés des capitaux grâce à ses partenariats de courtiers sponsors.

Tawiah dit que le financement verra le lancement de SecondSTAX dans d’autres pays d’ici la fin de l’année et effectuera les activités qui vont avec, en particulier en ce qui concerne les questions de réglementation et de licence. Il est également prévu d’augmenter la taille de son personnel et de renforcer sa technologie en développant davantage de fonctionnalités demandées par ses clients. “Nous prévoyons qu’au cours des 18 à 24 prochains mois, les revenus provenant de ces clients commenceront à avoir un impact supplémentaire en termes de capacité à nous faire passer du mode démarrage à un concept de fonctionnement réel générant des revenus significatifs”, a ajouté le directeur général.

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